Investir dans une startup via Anaxago comporte des risques élevés, une sélection exigeante et une gestion du portefeuille complexe, décourageant souvent les investisseurs individuels. Cette plateforme propose pourtant des opportunités en capital-risque et private equity, structurées pour optimiser la diversification patrimoniale via des projets innovants. Découvrez comment Anaxago filtre les startups à fort potentiel, équilibre risques et rendements, et démocratise l’accès à un investissement historiquement réservé aux professionnels, tout en garantissant transparence et expertise.
Sommaire
- Anaxago : une solution d’investissement dans les startups
- Capital-risque et startups : opportunités via Anaxago
- Diversifier son portefeuille avec Anaxago
- Investir dans une startup avec Anaxago en pratique
| Critères d’Évaluation | Secteurs Ciblés | Taux de Sélection |
|---|---|---|
| Qualité de l’équipe dirigeante (expérience, cohésion, adaptabilité) | Santé (Medtech, Biotech) | 3% des projets discutés retenus |
| Potentiel du marché (taille, demande, croissance) | Technologie (Enterprise Tech) | Sélectivité globale inférieure à 10% |
| Scalabilité du modèle économique et pérennité | Finance (Fintech) | 1 projet sur 100 sélectionné en crowdfunding immobilier |
| Solidité financière (flux de trésorerie, modèle économique) | Proptech | Co-investissement systématique des capitaux d’Anaxago |
| Innovation (originalité, rupture de marché) | Énergies alternatives (Climate Tech) |
Anaxago : une solution d’investissement dans les startups
En savoir plus sur la plateforme Anaxago
Anaxago est une plateforme de crowdfunding lancée en 2012. Elle facilite l’accès au capital-risque et au private equity pour les particuliers. Sa mission est de mettre en relation des investisseurs avec des startups et PME innovantes. Elle propose un processus d’investissement simplifié. Plus de 850 millions d’euros ont été investis via la plateforme depuis son lancement.
Le modèle économique d’Anaxago
Anaxago fonctionne à la fois comme plateforme de crowdfunding et société de gestion. Elle sélectionne des opportunités en capital-risque et private equity. Les investisseurs peuvent participer à des levées de fonds pour des startups ou des projets immobiliers. Le modèle repose sur une commission prélevée sur les opérations. Les secteurs couverts incluent la santé, les fintechs et la tech verte. Plus de 350 projets ont été financés depuis 2012, avec un ticket d’entrée accessible.
Les avantages de la diversification
Investir via Anaxago permet de diversifier son portefeuille avec des actifs non cotés. Le capital-risque offre un potentiel de rendement élevé. La plateforme propose plusieurs secteurs d’activité pour répartir les risques. Cette approche réduit la corrélation avec les marchés classiques. Plus de 350 projets ont été financés dans différents domaines, permettant une allocation patrimoniale équilibrée.
Accessibilité des investissements
Les investissements démarrent à partir de 1 000 euros sur Anaxago. Le processus est entièrement digitalisé, avec des fiches projet détaillées. Les investisseurs ont accès à des informations clés sur chaque opportunité. La plateforme propose des outils d’analyse et une assistance personnalisée. Elle obtient une note de 4,4/5 sur Trustpilot, témoignant de sa transparence. Les frais d’entrée sont absents pour la majorité des placements.
Les critères d’évaluation des startups
Anaxago évalue les projets sur l’équipe dirigeante, le marché ciblé et la rentabilité. La solidité financière est analysée via les flux de trésorerie et les revenus. L’innovation est mesurée par l’originalité du business model. L’évaluation de l’équipe dirigeante repose sur l’expérience et la capacité à exécuter le projet. Un processus de sélection rigoureux garantit la qualité des opportunités.
Les taux de sélection des projets
Le taux de sélection des projets est inférieur à 10% sur Anaxago. Pour l’immobilier, 1 projet sur 100 est retenu après audit complet. La plateforme a financé plus de 350 projets depuis 2012. Le TRI net moyen pour l’immobilier est de 9,6%. Les sorties positives représentent 75% des projets. La sélection s’appuie sur plus de 50 points de contrôle pour les projets immobiliers.
Étapes d’investissement via Anaxago
L’investissement débute par la création d’un compte sur la plateforme. L’utilisateur valide son profil investisseur avant de consulter les projets disponibles. Le choix s’effectue selon le rendement, le risque et la durée. Le ticket minimum est de 1 000 euros. Le processus se termine par la signature du bulletin d’investissement, avec un délai de réflexion de 4 jours pour les non-avertis.
Opportunités d’investissement
Les opportunités d’investissement sur Anaxago incluent :
- crowdfunding immobilier avec ticket minimum de 1 000 € et rendement cible de 8 à 12% sur 6 à 36 mois
- startups anaxago à fort potentiel avec objectif de performance supérieur à 25% sur 5 à 7 ans
- scpi assurance vie axées sur l’immobilier locatif tertiaire et résidentiel à partir de 5 000 €
- fonds de private equity immobilier dédiés aux nouveaux usages comme le co-living ou les projets bas carbone
- contrats d’assurance vie 100% immobilier avec cadre fiscal avantageux à partir de 10 000 €
Suivi des investissements
Le suivi des investissements se fait via un espace dédié pour chaque participation. Des reportings trimestriels incluent les résultats financiers et opérationnels. Les investisseurs reçoivent des mises à jour par email. L’accès aux documents clés est garanti. Le siège dans les organes de gouvernance assure une visibilité sur les décisions. Des indicateurs de performance sont suivis régulièrement pour mesurer la progression des projets.
Capital-risque et startups : opportunités via Anaxago
Comprendre l’investissement en capital-risque
Le capital-risque finance les startups innovantes via des prises de participation minoritaires. Il diffère des prêts bancaires en évitant l’endettement, avec un objectif de plus-value à la revente. En 2024, les startups françaises ont levé 7,77 milliards d’euros, illustrant l’importance de ce levier pour les jeunes entreprises.
Spécificités du capital-risque via Anaxago
Anaxago ouvre le capital-risque aux particuliers, grâce à la loi PACTE et au crowdequity. Elle co-investit aux côtés de professionnels via Cap Horn Invest, comme pour Wandercraft ou Acticor Biotech. Depuis 2012, plus de 880 millions d’euros ont été alloués à des startups, avec des rendements espérés jusqu’à 25% sur 5 à 7 ans.
Potentiel de rendement des startups
Les investissements en capital-risque via Anaxago visent un TRI net moyen de 14,3% sur 10 ans. Wandercraft, spécialisée dans les exosquelettes, illustre ce potentiel. L’horizon d’investissement dépasse généralement cinq ans pour maximiser les gains liés à la croissance des startups sélectionnées.
Exemples de réussites via Anaxago
Anaxago a accompagné Acticor Biotech, introduite en bourse en 2021, et Novolyze, récompensée pour sa sécurité alimentaire. Les secteurs les plus performants incluent la santé (Medtech, Biotech), la fintech et les énergies alternatives. Ces projets ont généré 618 emplois, soulignant l’impact économique des startups financées.
Risques liés au capital-risque
L’investissement en capital-risque comporte un risque de perte totale du capital si la startup échoue. Les actions peuvent devenir sans valeur, sans possibilité de revente. Le stade précoce d’une entreprise accentue ce risque, avec une sélectivité inférieure à 10% pour les projets retenus par Anaxago.
| Approche de Diversification | Mécanismes de Protection | Accompagnement des Projets |
|---|---|---|
| Accès à différents secteurs (santé, technologie, énergie) | Co-investissement systématique d’Anaxago sur ses projets | Reportings trimestriels détaillés pour les investisseurs |
| Portefeuilles équilibrés (startups, SCPI, crowdfunding immobilier) | Étude détaillée avant toute levée de fonds | Accompagnement des équipes dirigeantes via des experts métiers |
Conseils pour un portefeuille équilibré
Une allocation équilibrée via Anaxago combine startups, SCPI et immobilier participatif. Les fonds de fonds diversifiés (actions, dette privée) répartissent les risques. Le contrat Anaxago Value propose 300 supports en unités de compte, incluant le FCPR Society 2023 dédié à l’immobilier non coté, pour une gestion patrimoniale optimisée.
Diversifier son portefeuille avec Anaxago
Les différents types de projets disponibles
Anaxago propose des opportunités au-delà des startups, incluant le crowdfunding immobilier, la dette privée immobilière et le private equity. Des biens immobiliers et des initiatives écologiques sont accessibles.
Secteurs d’activité et domaines d’innovation
Les secteurs accessibles via la plateforme incluent :
- santé (SCPI spécialisées dans les EHPAD, cliniques et résidences seniors)
- digital (projets comme Worldia et Smartrenting pour l’innovation technologique)
- services aux entreprises (solutions pour la logistique, la transition écologique)
- proptech (outils de gestion immobilière et solutions smart building)
- fintech (plateformes financières innovantes et services digitaux)
Performances comparées des secteurs
L’immobilier génère des rendements stables, avec un TRI moyen de 9,8% sur 29 mois. Le capital-risque obtient des sorties positives, comme Acticor Biotech. Les tendances incluent l’investissement à impact et la décarbonation. Le crowdfunding immobilier cible 8-14% de rentabilité annualisée sur 6-36 mois, les startups visant plus de 25% sur 5-7 ans.
Principes de diversification
Anaxago propose des fonds de fonds pour diversifier sur plusieurs secteurs. La plateforme recommande une allocation entre immobilier (9,9% de rendement moyen) et startups (haut potentiel mais risque de perte intégrale), équilibrant ainsi risque et gain.
Complémentarités avec d’autres actifs
Les investissements non cotés complètent les actifs traditionnels avec faible corrélation aux marchés publics. Le crowdfunding immobilier apporte stabilité et moindre volatilité, complétant des participations risquées. Le private equity surperforme le S&P 500 depuis 2000, selon les données sectorielles.
Investir dans une startup avec Anaxago en pratique
Conditions et modalités d’investissement
Les conditions d’accès exigent une majorité légale et une résidence fiscale en France. Le ticket d’entrée débute à 1 000 € pour le crowdfunding immobilier ou les startups. Aucun plafond n’est imposé, mais les fonds comme Anaxago Society 2023 nécessitent 10 000 € minimum. La validation du profil investisseur est obligatoire via un questionnaire AMF.
Accompagnement des investisseurs
Anaxago propose un accompagnement personnalisé via son équipe dédiée. Des outils d’analyse, des webinaires et des dossiers techniques aident à évaluer les opportunités. Les investisseurs bénéficient de reportings réguliers et de mises à jour sur chaque projet. Des événements exclusifs renforcent l’échange entre les parties prenantes.
La plateforme Anaxago offre un accès simplifié à des investissements diversifiés, combinant sélection rigoureuse et transparence pour optimiser son portefeuille. En ciblant des secteurs innovants, elle ouvre des opportunités de croissance à long terme. Agir rapidement permet de saisir des projets à fort potentiel, alignés avec une stratégie d’investissement futuriste et responsable.
FAQ
Qu’est-ce qu’un club deal pour une startup ?
Un club deal est une structure d’investissement collaborative où un groupe restreint d’investisseurs, qu’ils soient individuels ou institutionnels, s’associe pour financer un projet spécifique. Cette approche permet aux participants de conserver un contrôle direct sur les décisions d’investissement et de se concentrer sur un objectif unique, offrant ainsi l’accès à des opportunités qui seraient inaccessibles individuellement en raison des montants élevés requis. Pour une startup, un club deal représente un levier significatif pour obtenir des financements importants et un soutien stratégique. Au-delà de l’apport financier, les startups bénéficient de l’expertise variée et du réseau étendu des investisseurs, ce qui favorise une accélération de la croissance, une réduction des risques financiers par la diversification, et une crédibilité accrue sur le marché.
Quels sont les avantages fiscaux pour investir dans une start-up ?
Investir dans une startup peut ouvrir droit à plusieurs avantages fiscaux, visant à stimuler le financement de l’innovation et le développement économique. Parmi les dispositifs clés, la réduction d’impôt sur le revenu (IR-PME ou Loi Madelin) permet de déduire une partie de l’investissement, généralement 18% en 2024, sous réserve de plafonds et d’une durée de détention minimale des titres. Des exonérations de plus-values peuvent également s’appliquer lors de la cession des parts après une certaine période, et certains investissements peuvent réduire l’assiette de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). Ces dispositifs incluent également le PEA-PME, qui offre une exonération fiscale sur les gains après cinq ans de détention, et des réductions spécifiques pour les Jeunes Entreprises Innovantes (JEI). Pour les entreprises soumises à l’IS, le Corporate Venture permet d’amortir les investissements. Il est essentiel de respecter des conditions strictes d’éligibilité de la PME et de durée de détention des titres pour bénéficier de ces avantages, qui peuvent être remis en cause en cas de sortie anticipée du capital.